RAM
New member
Almanya'da birçok kişi nakit paranın tek gerçek şey olduğuna inanıyor. Artık AB, nakit ile yapılan ödemelere üst limit koyma kararı aldı.
Avrupa Birliği nakit limiti kararı aldı. Yapılan açıklamaya göre üye ülkeler Perşembe günü Brüksel'de nakit ödemeler için 10.000 avroluk bir limitin yanı sıra kara para aklama ve terörün finansmanına karşı daha fazla kural üzerinde anlaşmaya vardı. Nakit limiti bu nedenle üç yıl içinde geçerli olacak, ancak her ikisi de ilgili satış nesnesiyle profesyonel olarak ilgilenmeyen iki özel kişi arasındaki işlemler için geçerli olmayacak. Bilgiye göre ulusal hükümetler de bir alt sınır belirleyebiliyor.
Almanya'da şu anda banknot ve madeni paralarla ödeme konusunda herhangi bir sınırlama bulunmuyor. Ancak 10.000 Euro'nun üzerinde nakit ödeme yapmak isteyen herkesin kimlik göstermesi ve paranın nereden geldiğini kanıtlaması gerekiyor. Perakendeci bu bilgileri kaydetmek ve saklamakla yükümlüdür.
Yeni kurallar aynı zamanda Almanya'da gümrük altında bulunan mali soruşturma kurumlarına kara para aklama ve terör finansmanı vakalarını analiz etme, tespit etme ve şüpheli işlemleri askıya alma konusunda daha fazla yetki veriyor.
Bankalar ve kumarhanelerin yanı sıra lüks ürün perakendecileri ve belirli tutarların üzerinde kripto varlık sağlayıcıları da müşterilerini kontrol etmek ve şüpheli faaliyetleri bildirmek zorunda kalacak. Belirli koşullar altında profesyonel futbol kulüpleri ve temsilcilerinin de işlemleri izlemesi gerekecek.
Frankfurt'ta kuralları denetleyecek yeni bir otorite planlanıyor: “Kara Para Aklamayı Önleme Kurumu” (Amla). Gelecek yılın ortasında faaliyete başlayacak ve diğer hususların yanı sıra ulusal denetleyici makamları koordine edecek ve destekleyecek. Frankfurt, diğer sekiz Avrupa başkentine karşı konum olarak seçildi.
AB Parlamentosu zaten geçen ayın sonunda yeni düzenlemelerin önünü açmıştı. Yasal metinlerin yürürlüğe girebilmesi için artık AB Resmi Gazetesinde yayınlanması gerekiyor.