Muqe
New member
“Duyduklarımızın aksine yeni kuşaklar arasında bile büyük tasarrufa dikkat edin. Daha olgun nesillerle karşılaştırıldığında kesinlikle şimdiye daha fazla odaklanılıyor, ancak gelecek için bir kenara para ayırma eğilimi ortadan kalkmıyor”. Tiziana LambertiSatış ve Pazarlama Varlık Yönetimi ve Koruma İcra Direktörü Intesa Sanpaoloİtalyan ekonomisinin tarihi güçlü yönlerinden birinin teyit edildiğini görüyoruz.
“En büyük zorluk, bir yandan tasarrufların gerçek anlamda değer kaybetmemesini sağlayacak şekilde değerlendirebilmektir.enflasyonbu da cari hesaplarda bırakılırsa ve diğer taraftan bilinçli ve bilinçli bir şekilde yatırım yapılırsa olur. orta-uzun vadeli ufukFinansal piyasaları karakterize edebilecek kısa vadeli dalgalanmaları en aza indirmek için”.
Sonuncusu Yıllık rapor itibaren Konso Açık İtalyan ailelerin yatırım tercihleri yatırımcıların, bir yatırım tercihi yapmadan önce ihraççılar ve finansal ürünler hakkındaki bilgi belgelerine başvurma konusundaki zayıf tutumunu ve kendilerini güncellemek için ekonomik ve finansal bilgileri aramaya zaman ayırma konusundaki sınırlı eğilimini vurgulamaktadır. Vatandaşlarımızın %42'si aldığını söylüyor Tam özerkliğe yatırımlara ilişkin kararlarancak bunun yerine güvenenlerin de %40'ı var. profesyonel danışmanlık. İkinci pay son birkaç yılda önemli ölçüde arttı.
Lamberti, “Herkesi tasarruf sorunlarına yaklaştırmak için uygun bir dil aramanın gerekliliği üzerinde düşündük” diyor. Buradan lansman fikri Finanzainsieme.comfinansal farkındalığı artırmayı amaçlayan, müşteri olmayanlar da dahil olmak üzere herkese açık, ücretsiz erişim platformudur. Ürünlere herhangi bir referans yok, yalnızca dışsal veya duygusal koşullanmalardan kaynaklanabilecek olası zihinsel tuzaklardan kaçınmaya yardımcı olan davranışsal finans profesörlerinin de dahil olduğu bir uzman havuzu tarafından geliştirilen multimedya içeriği var.
Danışma Bölgesel Banka bölümü liderliğindeki Stefano Barrese ayrıca güvenebilirim Birlikte Değer VerinHerkesin riskini göz önünde bulundurarak müşteriye tüm varlıkları ve buna bağlı fırsatlar hakkında zaman içinde entegre ve sürekli bir vizyon sağlamak için geniş bir veri zenginliği üzerinde analizler gerçekleştirebilen ileri teknolojiye dayanan gelişmiş bir danışmanlık platformu iştah. Bu hizmetin odaklandığı eksenler taşınır ve taşınmaz varlıklarthe risklerden korunmathe emeklilik ve kuşak geçişi. Örneğin, gayrimenkul varlıklarının değerini gerçek zamanlı olarak belirlemek için tapu sicil verilerini entegre eder (İtalyan ailelerin çoğunluğu için zenginliğin en önemli bileşeni) ve tam yönlendirmeli bir araç sayesinde, aynı zamanda mülklerle ilgili seçimleri simüle etmenize de olanak tanır. veraset planlaması Ve vergi optimizasyonu. “'Bütünsel' sıfatı sıklıkla suiistimal ediliyor ancak bu durumda tam da bizim izlediğimiz yaklaşım bu. Varlıklara bir bütün olarak bakıyoruz çünkü yalnızca bu türden bir yaklaşım finansal planlamayı gerçek anlamda kişiselleştirmenize olanak tanır. Müşterilerimiz, yöneticilerimizle birlikte, henüz ifade edilmemiş olsa bile ihtiyaçlarını daha iyi tanımlayabilir ve yeterli desteği alabilirler”, diye vurguluyor Lamberti.
Bir diğer özellikle nitelikli danışmanlık aracı ise Robo 4 Danışmanıişbirliğiyle geliştirilen altyapı BlackRock Çözümleri (Amerikan yönetilen tasarruf devine ait), tüm banka şubesi yöneticilerinin kullanımına açık olup, müşteri portföylerini yönetme ve izleme, proaktif bir şekilde müdahale olanaklarını ve fırsatlarını belirleme konusunda onlara destek olmak için mevcuttur. “Bu nedenle ileri düzey danışmanlıktaki hizmet modelimiz, insan dokunuşunun esas olduğu ilişkinin merkeziliğine ve teknolojinin sunabileceği potansiyele odaklanıyor. Ayrıca satın alma alışkanlıkları doğrultusunda danışmanlığı yaygınlaştırmak amacıyla ağırlıklı olarak dijital kanallar üzerinden gerçekleştirilen, basit deneyimlerle karakterize edilen operasyonlar için kendi kendine çalışma olanağı da sunuyoruz. Bu durumlarda robo danışman müşteriye, uygulama ve internet bankacılığı aracılığıyla doğrudan kendisine sunulan tercihleri ve hedefleri ile bağlantılı özel yatırım tavsiyelerinden yararlanma ve ilgilenirse bunları tam özerklik içinde kabul etme fırsatı sağlar. .
“En büyük zorluk, bir yandan tasarrufların gerçek anlamda değer kaybetmemesini sağlayacak şekilde değerlendirebilmektir.enflasyonbu da cari hesaplarda bırakılırsa ve diğer taraftan bilinçli ve bilinçli bir şekilde yatırım yapılırsa olur. orta-uzun vadeli ufukFinansal piyasaları karakterize edebilecek kısa vadeli dalgalanmaları en aza indirmek için”.
Sonuncusu Yıllık rapor itibaren Konso Açık İtalyan ailelerin yatırım tercihleri yatırımcıların, bir yatırım tercihi yapmadan önce ihraççılar ve finansal ürünler hakkındaki bilgi belgelerine başvurma konusundaki zayıf tutumunu ve kendilerini güncellemek için ekonomik ve finansal bilgileri aramaya zaman ayırma konusundaki sınırlı eğilimini vurgulamaktadır. Vatandaşlarımızın %42'si aldığını söylüyor Tam özerkliğe yatırımlara ilişkin kararlarancak bunun yerine güvenenlerin de %40'ı var. profesyonel danışmanlık. İkinci pay son birkaç yılda önemli ölçüde arttı.
Lamberti, “Herkesi tasarruf sorunlarına yaklaştırmak için uygun bir dil aramanın gerekliliği üzerinde düşündük” diyor. Buradan lansman fikri Finanzainsieme.comfinansal farkındalığı artırmayı amaçlayan, müşteri olmayanlar da dahil olmak üzere herkese açık, ücretsiz erişim platformudur. Ürünlere herhangi bir referans yok, yalnızca dışsal veya duygusal koşullanmalardan kaynaklanabilecek olası zihinsel tuzaklardan kaçınmaya yardımcı olan davranışsal finans profesörlerinin de dahil olduğu bir uzman havuzu tarafından geliştirilen multimedya içeriği var.
Danışma Bölgesel Banka bölümü liderliğindeki Stefano Barrese ayrıca güvenebilirim Birlikte Değer VerinHerkesin riskini göz önünde bulundurarak müşteriye tüm varlıkları ve buna bağlı fırsatlar hakkında zaman içinde entegre ve sürekli bir vizyon sağlamak için geniş bir veri zenginliği üzerinde analizler gerçekleştirebilen ileri teknolojiye dayanan gelişmiş bir danışmanlık platformu iştah. Bu hizmetin odaklandığı eksenler taşınır ve taşınmaz varlıklarthe risklerden korunmathe emeklilik ve kuşak geçişi. Örneğin, gayrimenkul varlıklarının değerini gerçek zamanlı olarak belirlemek için tapu sicil verilerini entegre eder (İtalyan ailelerin çoğunluğu için zenginliğin en önemli bileşeni) ve tam yönlendirmeli bir araç sayesinde, aynı zamanda mülklerle ilgili seçimleri simüle etmenize de olanak tanır. veraset planlaması Ve vergi optimizasyonu. “'Bütünsel' sıfatı sıklıkla suiistimal ediliyor ancak bu durumda tam da bizim izlediğimiz yaklaşım bu. Varlıklara bir bütün olarak bakıyoruz çünkü yalnızca bu türden bir yaklaşım finansal planlamayı gerçek anlamda kişiselleştirmenize olanak tanır. Müşterilerimiz, yöneticilerimizle birlikte, henüz ifade edilmemiş olsa bile ihtiyaçlarını daha iyi tanımlayabilir ve yeterli desteği alabilirler”, diye vurguluyor Lamberti.
Bir diğer özellikle nitelikli danışmanlık aracı ise Robo 4 Danışmanıişbirliğiyle geliştirilen altyapı BlackRock Çözümleri (Amerikan yönetilen tasarruf devine ait), tüm banka şubesi yöneticilerinin kullanımına açık olup, müşteri portföylerini yönetme ve izleme, proaktif bir şekilde müdahale olanaklarını ve fırsatlarını belirleme konusunda onlara destek olmak için mevcuttur. “Bu nedenle ileri düzey danışmanlıktaki hizmet modelimiz, insan dokunuşunun esas olduğu ilişkinin merkeziliğine ve teknolojinin sunabileceği potansiyele odaklanıyor. Ayrıca satın alma alışkanlıkları doğrultusunda danışmanlığı yaygınlaştırmak amacıyla ağırlıklı olarak dijital kanallar üzerinden gerçekleştirilen, basit deneyimlerle karakterize edilen operasyonlar için kendi kendine çalışma olanağı da sunuyoruz. Bu durumlarda robo danışman müşteriye, uygulama ve internet bankacılığı aracılığıyla doğrudan kendisine sunulan tercihleri ve hedefleri ile bağlantılı özel yatırım tavsiyelerinden yararlanma ve ilgilenirse bunları tam özerklik içinde kabul etme fırsatı sağlar. .